EXCLUSIVA TMP | Leonardo Buniak: Mayoría de clientes con cuentas en divisas en Venezuela son los comercios, no personas naturales

EXCLUSIVA TMP | Leonardo Buniak: Mayoría de clientes con cuentas en divisas en Venezuela son los comercios, no personas naturales

El economista venezolano y calificador de riesgo bancario, Leonardo Buniak, aseguró que la mayoría de los clientes que tienen cuentas en divisa en la banca de ese país son entidades comerciales o jurídicas, y no naturales.

En entrevista con TheMoneyPost, el experto afirma que la dolarización transaccional que corre en Venezuela ha generado que empresas y locales obtengan gran flujo de divisas en efectivo, que deben resguardar en la banca ante los altos índices de criminalidad de ese país.

“Como la dolarización transaccional es un fenómeno que se amplía a una velocidad extraordinaria y que ya en frontera las transacciones se hacen en un 98% en dólares, que en la región capital se cifran en un 75% de las transacciones en dólares, al menudeo; lo que queda es efectivo que se va acumulando en los supermercados, las farmacias como Farmatodo o Locatel; panaderías, tiendas por departamento, licorerías o bodegones. Hay un conjunto de actividades comerciales que venden al menudeo que reciben mucho”, indicó.

“Es obvio que los principales clientes de los bancos son, definitivamente, estas entidades comerciales. Yo puedo asegurar que la mayoría de los clientes son corporativos, comerciales; no creo que exista una sola persona que pueda agarrar 500 dólares en efectivo y abrir una cuenta en Bancaribe, por ejemplo. No creo, porque cuando le haga falta, tendrá que ir al banco, a la taquilla, en semana flexible y ver si le devuelven por lo menos 100 dólares en efectivo”, indicó, añadió.

Afirma Buniak que la notica de las cuentas en divisas es vieja, porque desde enero de 2020 están autorizadas. De hecho, dio cifras, de hasta 234 millones de dólares en efectivo que fueron depositados en los bancos al cierre del 2020.

Así lo explicó:

“Al cierre diciembre 2020 hay 234 millones de dólares, que es el total de dólares que tiene la banca venezolana en moneda extranjera por el instrumento de captación de depósitos, no convertidos; en dólares, en cash. La gente va a depositar ahí, quienes han comprado en mesas de dinero tienen sus dólares ahí y eso se puede retirar en efectivo”.

Señala Buniak que el instrumento financiero ha sido exitoso en Venezuela, “básicamente porque la banca lo que ha hecho es entender el mercado, aprovechar la oportunidad, que es que una de las características hoy de la economía venezolana es la dolarización transaccional”.

Bancos líderes en cuentas en dólares

Buniak compartió con TMP el listado de los bancos líderes en cuentas en dólares, siendo el privado Banco Nacional de Crédito el que mayor cuota de mercado acumula en sus arcas.

Así lo detalló:

BNC – 37% de la cuota de mercado

Mercantil – 17%

Venezuela – 12%

BOD – 10%

Bancaribe – 9%

Banesco – 5%

Bancamiga – 4%

Plaza, Provincial, BFC, Banco Activo con 2% y 1%

El economista aproximó que si bien todos los bancos del país ya registran captaciones en dólares, las divisas, en un 90 – 95%, están concentradas en solo nueve entidades financieras.

@jherreraprensa..

Estas son las propuestas del gremio de los comerciantes al Ejecutivo venezolano para impulsar la economía

Estas son las propuestas del gremio de los comerciantes al Ejecutivo venezolano para impulsar la economía

El Consejo Nacional de Comercio y Servicios de Venezuela (Consecomercio), lanzó este miércoles varias propuestas para reactivar el golpeado comercio en ese país, agravado por la pandemia del covid-19 y una crisis preexistente.

En un documento de 13 páginas compartido a la redacción de TheMoneyPost, el grupo que representa a los comerciantes venezolanos sostiene que tales propuestas tienen el propósito de “dialogar y debatir pacíficamente, para el entendimiento por el bienestar de la gente. La visión del comercio se basa en maximizar los espacios de la libre iniciativa privada e impulsar la visión de un estado con límites, permitiendo al sector privado, producir para afrontar sus obligaciones con la sociedad”.

TE PUEDE INTERESAR: Control de precios solo traerá de nuevo la escasez en Venezuela, dice economista Bárcenas

Las propuestas abarcan desde lo económico financiero, pasando por la banca, lo tributario, las medidas anticovid, los servicios y la educación y salud pública.

Consecomercio propone, entre tantas cosas, una dolarización formal de la economía venezolana, así como una reducción considerable del déficit fiscal.

También proponen derogar la ley de precios justos y hasta aprobar concesiones, aunado a la digitalización de la economía y la facturación digital.

Proponen eliminar por completo el plan de flexibilización 7+7 y hasta permitir a los privados acceder al plan de vacunación.

Privatizar los servicios públicos, así como la actualización tecnológica acorde a ingresos reales, son otras de las ideas que Consecomercio propuso al Ejecutivo nacional.

Las propuestas detalladas, a continuación:

En lo económico financiero, Consecomercio propone:

  • Devolver la autonomía al B.C.V.
  • Dolarización formal de la economía y profundizar una adecuada política monetaria
  • Potenciar el desarrollo del mercado de valores
  • Reducir el déficit fiscal
  • Controlar la inflación – ajustar los ingresos reales de la nación a través de:
  • Venta de empresas deficitarias
  • Reducción del tamaño del estado

Para la reactivación de la banca pública y privada, proponen:

  • Reactivar el crédito empresarial
  • Reactivar el crédito al consumo (TDC)
  • Mercado de valores más plural.

Sobre el marco regulatorio en Venezuela, destacan:

  • Modificar la ley de ciencia y tecnología
  • Derogación de la ley de costo y precios justos
  • Promulgar una nueva ley de concesiones

Tocando el tema tributario, Consecomercio propone:

  • Implementar la digitalización de la economía.
  • Facturación digital, incluyendo a pequeños y medianos
  • Mejora y racionalización de la recaudación fiscal. Ampliar la base tributaria.
  • Revisión del programa “armonización tributaria municipal”.

Sobre la pandemia y las medidas, las cuales han afectado duramente al comercio venezolano, la organización señala:

  • Eliminar el plan 7+7
  • Certificación /sello de bioseguridad comercio seguro
  • Acceso del sector privado para reforzar el plan nacional de vacunación

En torno a los servicios públicos e infraestructuras, indican:

  • Privatización de servicios públicos
  • Actualización de tarifas
  • Actualización tecnológica acorde a ingresos reales
  • Mantenimiento de infraestructura pública

Finaliza Consecomercio con la educación y la salud pública, donde resaltaron:

  • Alianza empresa-estado para la recuperación y ampliación del sistema de salud que el país requiere en la nueva normalidad.
  • Permitir la participación privada para lograr la inmunización
  • Mejoras en el modelo educativo – educar para el trabajo, incorporando habilidades básicas (lectura, matemática, idiomas, data y finanzas), que permitan la posibilidad de impulsar el empleo calificado.
  • Fortalecer el sistema de educación privada con normativas especiales que incentiven su desarrollo.

TE PUEDE INTERESAR: BTC se recupera de la estrepitosa caída de ayer: Cotiza sobre los 50.900 dólares

EXCLUSIVA TMP | Socías López: Ejecutivo de Maduro insiste en controlar los precios obligando a Farmatodo a bajar los costos

EXCLUSIVA TMP | Socías López: Ejecutivo de Maduro insiste en controlar los precios obligando a Farmatodo a bajar los costos

El analista económico Tomás Socías López apunta que el Ejecutivo de Nicolás Maduro, con la medida contra la cadena de farmacias Farmatodo de obligarles a bajar los precios, insiste en la imposición de precios acordados, para así minimizar los costos, “pero este no es un proceso viable en Venezuela por los sistemas de inflación tan grandes”.

“No depende del empresariado, de las farmacias o alimentos; la fijación de los precios, sino del costo, y el primero que precipita ese costo es el Estado”, explicó, entrevistado por TheMoneyPost.

TE PUEDE INTERESAR: Denuncian invasiones de fincas venezolanas: Son grupos organizados que destrozan las casas y rompen las maquinarias

Sostiene que el costo se refleja por el tipo de cambio que fluctúa y la liquidez que en Venezuela “el mismo Ejecutivo crea poniendo dinero en el mercado, lo que acelera la inflación”.

Por tanto, señala, “no puede haber acuerdos, sino situaciones parciales; recibes visitas del gobierno, a  veces intimidantes y se hace un ajuste de precios concertados de momento, que antes de 30 días tiene que modificarse, porque se dispara el precio del dólar o porque el costo de los servicios en Venezuela es muy grande”.

Ayer lunes, funcionarios del Ministerio de Comercio Nacional obligaron a Farmatodo a rebajar el precio a unos 742 productos, así como a mejorar la operatividad de la empresa, con el 100% de las cajas trabajando e incluso, dando vuelto en dólares en efectivo.

“Siguiendo instrucciones de la ministra Eneida Laya nos encontramos en la sede de Farmatodo y llegamos a una serie de acuerdos, los cuales la empresa se compromete en bajar el precio a todos sus productos, crear un sistema de vuelto en divisas y funcionar el 100% de sus cajas”, informó el viceministro de política de compras, Daniel Gómez.

Tal medida, dice Socías López, “es una medida intimidante que el Ejecutivo mantiene ante el empresariado, con un lenguaje que debe cesar en los planteamientos de diálogo”.

TE PUEDE INTERESAR: BTC opera este martes en rojo y por debajo de los 49 mil dólares

“El diálogo de amenaza del Ejecutivo nacional, debe cesar. Si es verdad que ya no se aparecen soldados en un negocio, está política de acordar los precios no conllevan a nada porque no reducen la inflación. La única forma es aumentando la producción nacional. El aumento de la producción generará empleo, contralará la inflación y ofertará más productos”, apuntó.

Para él, “estas son acciones aisladas del Ejecutivo, porque hay dos razones: Las medidas de mayor libertad económica, que son más de 10; y la actitud del Ejecutivo de conversar con los sectores productivos, del comercio y la industria”, sugirió.

Afirma que no es un retroceso en el proceso de apertura económica que lleva adelante la administración socialista, pues, asegura, Maduro y su tren ejecutivo han tomado decisiones positivas como la apertura del control cambiario, la eliminación de la regulación de precios, la dolarización, las cuentas en dólares y una ley de inversiones extranjeras.

Medidas inaplicables

Explicó Socías que estas medidas, en esencia, son inaplicables. Y ahondó:

“El tema de la obligatoriedad de funcionar todas las cajas no depende de la empresa, tiene que ver con la pandemia por un lado, con la búsqueda y rotación del empleo y los costos, porque todavía hay precios regulados en el país”.

“Existe una canasta básica donde las empresas obligatoriamente no pueden vender a un precio mayor a ese y eso es un extraordinario puñal en el centro del pulmón de la industria nacional y del comercio, porque esos productos (…) tienen que procesarse en el país y eso tiene un costo y mano de obra que no la tiene el producto importado”, señaló.

TE PUEDE INTERESAR: Corea del Sur aplicará impuesto del 20% sobre las ganancias de BTC a partir de enero de 2022

Y sobre el vuelto en dólares, aclaró que no hay manera de dar vuelto en bolívares o dólares, porque no los hay.

Aun así, advierte, no le quedará otra medida a Farmatodo “que no vender ciertos productos si no les dan la cantidad exacta”, porque la política ya está en curso, afectando, como siempre, al consumidor.

@jherreraprensa. 

EXCLUSIVA TMP | Luis Oliveros: Las cuentas en divisas en Venezuela tendrán aceptación y brindarán confianza a los usuarios

EXCLUSIVA TMP | Luis Oliveros: Las cuentas en divisas en Venezuela tendrán aceptación y brindarán confianza a los usuarios

A juicio del economista Luis Oliveros, las cuentas en divisas en Venezuela tendrán aceptación entre los usuarios, porque es un medio de pago más, el cual tendrá confianza ya que se han colocado limitantes para el depósito de fondos.

“Son cuentas transaccionales donde la mayoría de la gente la alimentará con dinero en efectivo. Tal vez podrás pedir que te paguen en esa cuenta; pero he visto que hay limitantes a la hora de depositarle plata a esa cuenta o los montos que puedes tener, y eso es buena noticia porque tendrás límites para tener dinero allí. Poner límite genera incentivos para que la gente diga que se pueden tener tantos dólares para hacer un mercado, y al final, si no tuviste problemas para tener bolívares en la banca en estos 20 años, no veo problema con tener 100 o 200 dólares en esas cuentas”, comentó, en entrevista con TheMoneyPost.

TE PUEDE INTERESAR: Producción industrial de Colombia subió un 1,5% en diciembre, luego de nueve meses de bajas

Aprovechó para aclarar que son cuentas transaccionales, no de ahorro, que vendrán a resolver el problema de la dolarización financiera.

“Esto ayudará a hacer pagos, a poder pagar Netflix, Amazon, un Disney+, esto puede ayudar bastante, tomando en cuenta que a muchos venezolanos les cerraron las cuentas por las sanciones. Esto resuelve más problemas de los que puede crear”, aseguró.

¿Y los impuestos?

Le recordamos a Oliveros que el 25 de noviembre de 2020, la vicepresidenta del gobierno de Nicolás Maduro, Delcy Rodríguez, anunció el incremento del impuesto a las operaciones en divisas que se hagan en la banca nacional.

Así lo dijo: “Las transacciones en divisas dentro de una entidad financiera pagarán un impuesto transaccional superior al Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras de las operaciones en bolívares. A los efectos se reformará la ley respectiva”.

Oliveros afirmó que esos impuestos serán reformados y hasta estimó que más nunca los mencionarán en el alto gobierno socialista, por cuanto asegura que a la administración de Maduro le conviene captar divisas.

“Si a la gente le dicen que van a cobrar comisión por colocar dinero en efectivo allí, los incentivos para tener esas cuentas serán cero. Nadie va a querer tener cuentas; y el gobierno está buscando bancarizar ese sector que está dolarizado para empezar a cobrar impuestos”, apuntó.

Explica Oliveros que si no se bancarizan los pagos en efectivo, “le va a costar al gobierno recibir dólares, cobrar impuestos en dólares”.

“El gobierno está yendo hacia allá, quiere tener un ingreso en divisas, adicional al que está teniendo por el ingreso petrolero y otras cosas que está haciendo. Entonces, si quieres empezar a formalizar los pagos en divisas para empezar a cobrar impuestos, es un poco absurdo cobrar comisiones tan altas a la cuenta, porque la gente seguirá haciendo operaciones en negro, usando divisas en efectivo y seguirá utilizando los puntos de venta internacionales que causalmente prohibieron”.

TE PUEDE INTERESAR: Turismo en Venezuela con síntomas de recuperación por extensión de flexibilización durante Carnavales

En tal sentido, de darse, sugiere que sea el cobro de una comisión normal, como ocurre en todas partes del mundo, pues en la primera que haya una comisión alta, “la gente dejará de usar las cuentas”.

Así, remató:

“Yo creo que eso lo van a cambiar. El gobierno dijo que no iba a permitir cuentas en divisas, otro día dijo que solo se podían fijar precios en bolívares; pero ha cambiado mucho, se ha vuelto pragmático porque sabe que la realidad económica necesita más pragmatismo y necesitas más operaciones en dólares para tú también recibir dólares. Esa visión de cobrar comisiones, eso va a cambiar. Si no cambia, olvídense, pero espero que eso lo cambien, no creo que de eso vuelvan a hablar”.

¿Hasta ahora qué se sabe?

Luis Oliveros señala que hasta el momento, la mayoría de los bancos venezolanos, si no todos; están ofreciendo ese tipo de instrumentos que se pueden abrir por Internet, por las plataformas.

“Hay varios bancos que son más agresivos que otros, como siempre, y dan oportunidad para que la gente pueda tener una cuenta para hacer pagos en divisas, cuando los montos ameritan vueltos, para que con la tarjeta de débito se puedan hacer pagos justos y te quitas el problema de que no hay efectivo”, explicó.

TE PUEDE INTERESAR: BTC ya está disponible en cajeros automáticos de la banca de EEUU

¿Modelo chino?

Hablamos con Oliveros sobre la posibilidad de que Venezuela vaya hacia un modelo económico como el que se aplica en China. A su modo de ver, no será así, sino que se irá hacia un modelo ruso.

“La economía se está abriendo, más por necesidad que ideología, la cual están llevando a segundo plano. Hay más pragmatismo, pero el modelo chino implica una cosa que en Venezuela no hay, necesitas mucha plata para generar crecimiento económico, además de las sanciones, que lo impiden”, dijo.

“Yo me iría más hacia un modelo ruso, entre la perestroika, después que cae la URSS y la llegada de Putin; un modelo en el que vamos a ver un sector privado creciendo, pero muy cercano al gobierno”, señaló.

@jherreraprensa.

«Transportista venezolano que no tenga el cobro digital del pasaje para abril no podrá circular»

«Transportista venezolano que no tenga el cobro digital del pasaje para abril no podrá circular»

Mucho se ha hablado del pago digital del pasaje del transporte público en Venezuela, pero lo que no se ha dicho es que transportista que a finales del primer trimestre no tenga un punto de cobro, no podrá circular, pues se le quitará el suministro de gasoil.

Esto de acuerdo al presidente del Comité de Usuarios del Transporte  de Venezuela (CUT), Luis Alberto Salazar, quien señaló:

TE PUEDE INTERESAR: Departamento del Tesoro de EEUU modificó restricciones de inversión en empresas militares chinas

“Quien no tenga para final del primer trimestre el punto de cobro en la unidad, no tendrá suministro de gasolina, no podrá circular. Es una ordenanza del Ministerio de Transporte”.

Hace unos días, el ministro de Transporte, Hipólito Abreu, mencionó el cobro digital del pasaje a través de par de sistemas: VPos y VTicket; previamente anunciados por la vicepresidenta Delcy Rodríguez.

Señaló que son sistemas que van de la mano con el carnet de la patria y que iban a tener sus pruebas piloto, incluso, en el Metro de Caracas, donde ya hay máquinas listas para el proceso, de acuerdo a imágenes exclusivas compartidas con ND.

El hecho es que Salazar, quien forma parte de la mesa de trabajo del Ministerio para el tema del cobro, resaltó la propuesta de la empresa ChocoPass, que usaría el código QR ya existente en el carnet de la patria para gestionar el pago del pasaje, por cuanto significaría un menor costo para transportistas y usuarios.

“Para nosotros que estamos en la mesa de negociación, hay varias opciones. Todas son válidas, pero queremos masificar y que sea menos costoso para el usuario, como la implementación del código QR, que en este momento está en el carnet de la patria, a través de una plataforma que ya existe para que se pueda pagar el pasaje vía QR en todo el territorio nacional”, dijo, entrevistado por Noticiero Digital.

“Cualquier sistema lo avalamos, porque al fin y al cabo, la lectura que de la tarjeta es la tarifa que será establecida. En eso no hay discusión. Sea con tarjeta, con QR, como sea, porque es un control hacia el pago del transportista. No hay ninguna exclusión”, añadió.

Dice Salazar que actualmente hay cinco empresas que buscan llevar adelante el cobro digital. El tema, afirma, es que exigen un pago de hasta 480 dólares por un aparato electrónico que leerá una tarjeta inteligente que se deberá recargar. Este sistema fue anunciado por el vicepresidente de Fontur, Eloy Sulbarán (alias ‘chiquitín’), ayer en Twitter.

“Hay cinco sistemas, que oscilan entre 150 dólares hasta los 480, la recarga son 150. Estos son los que se manejan a través de tarjeta inteligente, que es el sistema que menciona Eloy Sulbarán. Las otras opciones son las que se manejan vía QR, que es la que estamos impulsando por ser más económico para el usuario y el transportista, porque difícilmente un transportista tenga 600 dólares para colocarlo”, señaló.

De cualquier forma, afirma que será un “alivio” para los usuarios, quienes no volverán a la utilización del efectivo.

TE PUEDE INTERESAR: 67% de los millenials prefieren resguardar ahorros en BTC en lugar del oro

“Todo será digital y los sistemas se van a mantener porque el cobro con QR se definirá en el transporte y en todo, los comercios, negocios”, dijo. “Si el gobierno ya tiene el QR, ¿cómo es posible que esté implementando una maquinita? Eso no tiene sentido. Ya existen los sistemas de Biopago”, añadió.

EXCLUSIVA TMP | «El bolívar sigue teniendo peso en la economía venezolana»

EXCLUSIVA TMP | «El bolívar sigue teniendo peso en la economía venezolana»

De acuerdo con el economista Jesús Casique, el bolívar sigue teniendo fuerza y peso en la economía nacional porque las nóminas y bonos que entrega el presidente Nicolás Maduro se dan con la moneda venezolana.

“El bolívar tiene fuerza, todavía tiene fuerza porque la nómina pública se paga en bolívares, los bonos que entrega Maduro son en bolívares, o en petro. Todavía el bolívar tiene un peso bien importante en la economía venezolana”, dijo, en una entrevista exclusiva con TheMoneyPost.

TE PUEDE INTERESAR: Crudo abre la semana estable por expetctativa de plan de estímulo en EEUU

Pero no significa que tenga valor.

“El bolívar per sé. Si tenemos 5 millones de personas cobrando en bolívares, significa que todavía tiene un peso. No digo que tenga valor, pero una gran cantidad de personas le depositan en bolívares. Que de ahí agarren y se volteen a la compra de divisa, ahí se genera la dolarización transaccional. Hay empresas privadas que dan porcentajes en bolívares y en dólares”, apuntó.

Y mencionó a las empresas que pagan “un mix”, con salarios en bolívares y otros beneficios con la divisa norteamericana; al tiempo de aseverar que es imposible pagar salarios en dólares “porque Venezuela dejó el subsidio cambiario, las empresas privadas funcionan a pulmón propio”.

Hay que aceptar la ley antibloqueo

Casique habló de la ley antibloqueo, que no ha vuelto a resonar en la palestra. A su juicio, hay que “aceptar” que es una ley que está aprobada.

“Es una ley que fue aprobada por la Asamblea Nacional Constituyente (ANC), una ley que de alguna manera u otra, tiene un peso en las decisiones. Hay que aceptar que es una ley que está allí. Está cuestionada pero fue publicada”, sugirió.

Afirma que si bien viola algunas normas constitucionales, “le va a generar oxígeno al gobierno central a través de privatizaciones”.

Señala que la ley van a tener que modificarla en la nueva Asamblea Nacional  “para generar más transparencia aún”.

“Yo creo que esta ley la van a tener que modificar para que la confianza en los mercados exista. En primera instancia, vamos a tener nuevos actores en la economía y será una competencia muy fuerte con el empresariado porque las exenciones de impuestos a las importaciones se extendió hasta abril, ocasionando una competencia desleal”, criticó.

TE PUEDE INTERESAR: Cuentas en divisas en Venezuela permitirán proteger las remesas, dice ministra de Comercio

No está de acuerdo, dice, “pero está allí”.

“El gobierno es el que tiene la facultad y por eso han indicado que la van a revisar porque si Venezuela no depende del petróleo (…) el gobierno tiene que buscar fuentes y recursos. En el marco jurídico, la ley viola la Constitución, pero le va a generar oxígeno al gobierno central a través de privatizaciones”, señaló.

“Por eso es que el gobierno tiene la intención de modificarla o ajustarla en lo que es todo el escrito de esta ley. Que salta normas de la Constitución, es cierto, pero ¿qué puedes hacer? Tienes que buscar alternativas”, cerró.

Economía digital

Se le consultó a Casique sobre la economía digital que promete Maduro. Como otros, aseveró que la digitalización de los medios de pago no va a resolver el problema estructural de la economía.

“El problema del efectivo en Venezuela ha afectado a todos, es un complemento de la liquidez monetaria (…) el efectivo representa el 2,2%. El primer paso es abatir la hiperinflación. La digitalización significa disminuir los costos de impresión, de transporte y distribución”, explicó.

Sugiere que “no tiene sentido alguno” llevar la digitalización en medio de una hiperinflación, por cuanto insiste en que se deben dar los pasos necesarios.

Afirma que la economía nacional “requiere de billetes porque hay sectores de Venezuela que no están bancarizados” y que en todo caso, “ya la economía está digitalizada”.

TE PUEDE INTERESAR: 3M vendió 2 mil millones de mascarillas y acumuló ganancias de 5.400 millones de dólares en 2020

“Se pueden abrir cuentas en dólares, solicitar tarjetas de débito, se puede transferir desde la cuenta matriz a la cuenta corriente (…) y se cancela en dólares en el mercado. Ya está el proceso. No es nuevo. Eso arrancó en 2020, pero el objetivo es fortalecer la dolarización financiera”, dijo.

Y remarcó que una dolarización formal es inviable “pues según la Constitución, la moneda de curso legal es el bolívar. Tendrías que ir a una consulta y eso no será viable”.

@jherreraprensa.