La banca en México tiene puntos rojos de los reguladores con respecto al lavado de dinero, incluso mucho más que el sector de las criptomonedas. Eso se conoce sobre los resultados de la segunda Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, realizada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Una publicación del diario El Economista de México informa sobre los resultados de la segunda ENR, revelados por el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, Santiago Nieto Castillo, quien habría señalado que “la banca múltiple conformada por los siete bancos más grandes de México, es el sector con mayor probabilidad de ser utilizado para realizar operaciones de lavado de dinero”.

Los siete bancos más grandes que operan en México (llamados G7) son BBVA, Citibanamex, Banorte, Santander, HSBC, Scotiabank e Inbursa. Juntos representan el 80% de la actividad financiera del país. Irónicamente, es el sector más regulado. También los bancos que realizan cambios de divisas, están entre las entidades más proclives al blanqueo de capitales, tal como reseña el referido medio de comunicación.

En la primera Evaluación Nacional de Riesgos realizada en el año 2016, las entidades más propensas al lavado de dinero en México eran el G7 bancario, las casas de bolsa, las casas de cambio y las instituciones de banca múltiple con operaciones comerciales.

Según el documento preliminar de la segunda ENR, las actividades de empresas fintech, que incluye a las operadoras de criptomonedas, podrían presentar riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Sin embargo, a falta de un documento oficial que informe sobre los resultados, aún no queda claro cuál es el nivel de riesgo que representa este sector, en la primera evaluación, no se estableció.

“Actualmente se está realizando un análisis de la prevalencia de dichos riesgos a fin de determinar su permanencia, así como la incorporación, en su caso, de aquellos que se detecten y que hasta la fecha tiene que ver con empresas conocidas como fintech”, se puede leer en el documento preliminar de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

 

 

 

 

Con información de Cointelegraph